香港廉政公署（廉署）近日展開深入調查，揭發一起涉及五名被告的複雜詐騙案件，該案牽涉中介人與中小企業經營者的串謀行為，據報導，該集團涉嫌虛報僱員薪酬紀錄，並索取共計600萬元的「百分百擔保特惠貸款」。該案件標誌著在疫情期間，對於中小企業的貸款政策被濫用的問題引起了監管機構的高度重視。
根據廉署的調查結果，案件的主角之一為企業好醫生有限公司的董事李基榮，他涉嫌指導並協助翠寶緣珠寶公司主辦蔡慧珊及其兄長蔡偉恒，透過提交虛假的僱員薪酬資料申請貸款。這筆貸款原本是為扶助中小企在新冠疫情衝擊下的經濟壓力而設計的，由政府提供全額擔保，最高可獲得公司僱員薪金及租金開支總和的資金扶助。
案件來自於廉署早前接到的貪污投訴，經調查後發現，五名被告在2021年期間，利用這一貸款計劃進行詐騙活動。查明後，這五人被控以串謀詐騙和洗黑錢等罪名，並已在東區裁判法院出庭應訊。
根據起訴書，李基榮、蔡慧珊、蔡偉恒及戚耀恒在2021年3月底至4月中旬期間，共同串謀該項詐騙行為，向滙豐銀行及按證保險公司提交虛假的薪酬記錄，誤導貸款機構批准其貸款申請，以便獲得500萬元的資金。此外，這些被告還在2021年4月中至5月底期間，利用相似手法，再次獲得100萬元的貸款。
更為驚人的是，廉署的調查揭示，蔡慧珊名義上是翠寶緣的東主，但實際上該公司並未聘請任何僱員，由其兄長蔡偉恒所擁有和管理。李基榮在2021年初向蔡氏兄妹建議，利用虛假的僱員資料及強積金供款紀錄申請貸款，以獲得更高額的貸款回報和利益。
值得注意的是，這五名被告在獲得貸款後，涉及將上述貸款款項轉至個人銀行帳戶，且他們皆知道該筆資金來源於可公訴罪行的得益，因而完成人為的洗黑錢行為。廉署的調查也正針對這些洗黑錢的行為展開調查。
此案件的進展無疑會引起社會的高度關注，倘若被告罪名成立，將為這些對貸款政策的違法行為付出沉重的代價。不僅如此，這也凸顯了在疫情背景下，中小企業所面臨的資金困境與相關政策執行的漏洞，進一步提醒相關部門在未來的資金審批過程中，必須加強管理，避免類似事件重演。
